A.大额.高频的跨境人民币预付货款B.首次办理进口且预付货款金额较大C.账户资金流水存在即收即付特征的企业D.……

多项选择题预付货款须尽职调查报告具体内容包括（）。

A.了解付款人基本情况，包括成立时间.经营范围.历年海关进出口情况
B.了解付款人与招商银行及他行的历史合作情况，包括业务品种，合作年限，是否曾经发生违规案例
C.了解本笔预付货款情况，包括供应商资质（供应商国别.企业实力.行业地位），客户与供应商通过何种渠道建立合作关系，该笔预付款是否为客户与该供应商首笔预付，同类型产品在中国境内是否可以采购，为什么要预付，采购何种货物，了解客户采购及销售模式，采购货物价值是否合理，进口周期（预计发货时间.船期.到港时间等）等
D.了解付款人以往办理预付货款的情况，是否发生不遵守承诺时间报关进口的情况等
E.了解付款人如出现短期高频业务的情况说明

多项选择题以下外汇局关于支持新业态发展的描述，正确的是（）。

A.从事跨境电子商务的企业可将出口货物在境外发生的仓储、物流、税收等费用与出口货款轧差结算，并按规定办理实际收付数据和还原数据申报
B.境内国际寄递企业、物流企业、跨境电商平台企业，可为客户代垫超过12个月的与跨境境外仓储、物流、税收等费用，且无需报备所在地外汇局
C.经市场采购贸易平台备案的主体，银行可凭平台信息为其办理委托第三方报关的收结汇业务
D.业务办理过程中，对于真实性、合规性存疑的业务，应当拒绝办理，确保交易背景真实，收付汇唯一

多项选择题关于大额外币定期存款，以下说法正确的是（）。

A.客户及其控股股东.实际控制人或受益所有人、法人代表、负责人或授权经办人等不属于禁止开展业务的反洗钱黑名单范围或洗钱高风险类别客户；客户不属于禁止建立业务关系的高风险国家和地区的实体和个人
B.如客户属于其他名单客户或洗钱高风险类别客户，应视情况采取强化的尽职调查措施
C.业务存续期间，应对客户持续身份识别。关注客户及其受益所有人信息变化，及时提示客户更新信息
D.单位大额外币定期存款是指单位客户存款金额在等值300万美元以上（不含）的外币定期存款

多项选择题外汇局放宽业务审核签注手续措施的背景下，招商银行以下（）业务仍需按要求进行纸质正本单据的签注。

A.留存招商银行的正本单证
B.离岸转手买卖
C.分批汇款
D.招商银行已核原件的复印件

多项选择题对于符合条件的企业将（）等资本项目外汇收入用于境内支付时，无需事前向银行逐笔提供真实性证明材料。

A.资本金
B.境外上市
C.外债
D.资产变现

多项选择题以下关于汇入汇款新流程的说法，正确的是（）。

A.新流程下，原业务影像无法删减，但网点可根据实际需要至9606模块进行影像增补扫
B.本次汇入汇款新流程，不适用于信用证、托收项下的收汇业务，也不适用于外汇买卖、资金调拨项下的资金划转业务
C.汇入汇款解付时，除系统对接原因导致必须通过挂账单处理的业务外，原则上解付方式不得为挂账单
D.审核人员发起退网点补扫任务时，可选择由网点人员替换原有凭证影像或新增凭证影像

多项选择题关于即期结售汇大额头寸报备标准，以下说法正确的是（）。

A.结售汇币种为美元时，头寸报备标准为1000万美元等值（含）
B.结售汇币种为港币时，头寸报备标准为1000万美元等值（不含）
C.结售汇币种为日元时，头寸报备标准为500万美元等值（含）
D.结售汇币种为英镑时，头寸报备标准为500万美元等值（不含）

多项选择题关于预付货款电子台账功能，以下说法正确的是（）。

A.一笔预付台账支持分批次补扫报关证明材料，登记预付台账后超2个月运营人员可点击“新增影像”按钮发起报关证明材料补扫
B.对于未录入“承诺报关日期”或“承诺报关证明材料提交日期”等原因导致业务生效后系统未自动采集预付台账的，网点运营人员可手工添加预付台账
C.因操作失误等造成“承诺报关日期”或“承诺报关证明材料提交日期”录入有误的，预付台账生成后，运营人员可根据实际情况修改对应字段信息
D.网点运营人员需每日查询预付货款电子台账信息，如“承诺报关证明材料提交日期”到期前5个工作日客户仍未补扫报关证明材料的，则相关预付台账记录红色高亮显示，对于此类业务网点运营人员应通知客户经理进行催收

多项选择题对接信贷系统项下的汇出汇款，运营人员的审核要求包括（）。

A.业务部门融资业务审核人员是否在《进口TT押汇审核清单》上列明审核时间.已审核的背景资料明细.反洗钱审查结论（如需）；放款账户为客户人民币账户的，经营团队负责人是否在“审核清单”上出具审批意见并签字确认（签字须进行有权人验印）；客户经理是否将对应的信贷业务编号填写在“审核清单”及汇出汇款申请书上，并将汇出汇款申请书连同审核清单及业务背景资料一并提交网点运营人员
B.若融资与汇款非同一天，且客户资质与合规政策发生变化，运营人员应对交易背景资料进行重新审核，如需客户补充资料的，应及时联系客户并跟进资料补充情况
C.除融资资金外还需使用自有资金付汇的，运营人员应按相关内外政策规定进行审核
D.网点发起汇出汇款业务时，经办人员应选择“融资”出款方式，并录入“信贷业务编号”

多项选择题关于对公外汇汇出汇款公共模块对接信贷系统（含人民币融资外币汇款）项目，以下说法正确的是（）。

A.仅适用于进口TT押汇项下的汇款业务，包括外币和人民币融资
B.通过调用信贷系统，自动匹配同一信贷编号项下的贷款资金，完成对外付款，有效防范贷款资金被占用.混用的风险
C.如汇款业务撤销，贷款资金原路返回；如汇款业务已出账，系统控制对应的融资业务不可删除，确保内部户资金有序管理
D.仅以融资资金付汇且在客户资质及外汇政策（含反洗钱）无变化的情况下，融资后用于汇款且背景完全一致的业务，原则上运营人员不再对汇款业务的政策合规性进行重复审核（含反洗钱审查），以放款时业务部门书面审核意见为准；汇款时系统根据信贷业务编号自动带出融资信息，无需运营人员重复录入

多项选择题单位人民币结算账户设置了公转私交易限额后，以下（）渠道的业务均受该限额管控。

A.网上企业银行（不包括代发、网银互联业务）
B.企业APP
C.柜面渠道转账
D.提回借记

单项选择题分行运营中心应于每季度初（）个工作日内将登记完整的《资本项目外汇收入支付便利化业务抽查清单》反馈给分行交易银行部。

A.2
B.3
C.5
D.8

单项选择题资本项目外汇收入支付便利化项下，网点运营人员在收到交易部下发的抽查清单后，应于（）个工作日内将经初审的业务真实性证明材料提交至分行运营中心进行合规性终审。

A.2
B.3
C.5
D.8

单项选择题若试点客户申请一次性将资本项目外汇收入结汇所得人民币资金在境内支付完毕的，网点运营人员应要求客户在支付后（）个工作日内提交对应至少（）的证明交易背景真实合规的尽职审核。

A.2，5%
B.5，10%
C.3，5%
D.10，10%

单项选择题国家外汇管理局为支持涉外业务发展，提出了“取消特殊退汇业务登记”的措施。以下哪些情况可无需取得外管局《登记表》由银行直接审核后退汇（）

A.A类企业笔等值5万美元（不含）以下的退汇日期与原收.付款日期间隔在180天（不含）以上
B.B类企业笔等值5万美元（不含）以下的退汇日期与原收.付款日期间隔在180天（不含）以上
C.A类企业单笔等值5万美元（含）以下的退汇日期与原收.付款日期间隔在180天（不含）以上
D.B类企业笔等值5万美元（含）以下的退汇日期与原收.付款日期间隔在180天（不含）以上