A.档案袋正面应标注联行号、客户号、账号、账户业务类型、发起方交易流水号等信息B.未开立单位账户的，账号以“6……

多项选择题账户资料移至保管库房应按照“一户一袋”的原则进行归档，同一档案袋内的账户资料按照归档时间顺序由新到旧进行摆放，以下说法正确的是（）。

A.建立客户信息并同时开立账户的，应新建档案袋，档案袋上标记账户账号
B.建立客户信息但不同时开立账户的，应新建档案袋，档案袋上标记手工编制的账号
C.已为客户信息资料单独建立档案袋，之后又开立账户的，应将开户资料纳入该档案袋保管，并将档案袋上标记的账号更改为账户账号
D.同一客户号下已开立账户并建立档案袋，之后又开立账户的，应为该开户资料新建档案袋

多项选择题单位保证金业务处理中，以下表述正确的是（）。

A.原则上，保证金转出时只能用于偿付其所保证的业务或原路划回
B.柜员提交“定期保证金开户”交易，系统自动完成定期保证金账户冻结
C.客户可在柜台、网上银行或在他行通过票据交换、电子汇划、支付系统等方式向活期保证金账户存入资金
D.如需同时办理活期保证金出账及活期保证金账户销户的，应按“保证金账户销户”流程办理

多项选择题关于单位保证金业务，以下会计分录正确的是（）。

A.A
B.B
C.C
D.D

多项选择题以下关于保证金业务的说法正确的是（）。

A.保证金是指中信银行为客户办理承兑、担保、保函、开立信用证等业务时，按照合同或协议约定要求客户存入的用作支付结算的存款
B.保证金账户的开立、存入、冻结、解冻、支取及注销等业务，依据客户出具的书面申请办理
C.保证金转回客户结算账户时，采用“他行转开”方式的，应将保证金先行转入265应解汇款科目
D.开立保证金账户时，按照资金来源不同，分为“中信银行转开”以及“他行转开”两种方式，原则上已在中信银行开立单位银行结算账户的，不采用“他行转开”方式办理

多项选择题营业机构柜员收到客户经理提交的单位保证金开户资料后，应审核（）。

A.“保证金存款入账、冻结通知书”是否已由经办客户经理及有权人签字
B.账号、户名等信息与核心业务系统是否一致
C.“中信银行转开”方式的，检查转账支票及进账单相关要素是否填写无误，确认结算账户余额大于等于拟开立保证金金额
D.“他行转开”方式的，按照单位银行结算账户开户要求审核开户资料原件的真实性、完整性、合规性