A.初审B.复审C.经办D.复核义务机构应当不断完善可疑交易报告操作流程。对异常交易的分析，义务机构应当至少设……

多项选择题《管理办法》第七条第四款规定的“同业拆借”包括（）等同业业务。

A.金融机构同业拆借
B.同业存款
C.同业借款
D.买入返售（卖出回购）

多项选择题消费金融公司、贷款公司、保险专业代理公司、保险经纪公司等四类新增义务机构应当（）？

A.及时对本机构反洗钱和反恐怖融资工作做出安排
B.设立或指定专门机构负责反洗钱和反恐怖融资合规管理工作
C.配备反洗钱和反恐怖融资专业人员
D.加快反洗钱和反恐怖融资基础制度、信息系统建设

多项选择题以下哪些机构为《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增义务机构？（）

A.消费金融公司
B.贷款公司
C.保险专业代理公司
D.保险经纪公司

多项选择题一次性金融服务识别对象包括哪（）

A.开户网点经办柜员
B.客户经理
C.客户
D.代理人

多项选择题开立单位人民币银行存款账户的识别对象有哪些（）

A.经营部门负责人
B.拟开立账户的对公客户
C.法定代表人
D.开户经办人

多项选择题开立个人人民币银行存款账户的识别对象有哪些（）

A.经办人员
B.拟开户的对私客户
C.代理人
D.客户经理

多项选择题“实施恐怖活动的个人”，包括以下哪几类实施恐怖活动的个人（）

A.预谋实施
B.准备实施
C.实际实施
D.组织实施

多项选择题有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（）

A.提供资金帐户的
B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
D.协助将资金汇往境外的
E.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的

多项选择题下列属于洗钱上游犯罪的是（）

A.金融诈骗犯罪
B.故意伤害罪
C.毒品犯罪
D.贪污贿赂犯罪
E.黑社会性质的组织犯罪

多项选择题FATF新《四十项建议》：对于跨境代理行及其他类似的业务关系，除采取正常的客户尽职调查措施外，各国还应当要求金融机构（）

A.收集代理机构的充分信息，以全面了解代理机构的业务性质，并通过公开信息判断代理机构的信誉和监管质量，包括是否因洗钱或恐怖融资遭受调查或监管
B.评估代理机构的反洗钱与反恐怖融资控制制度
C.在建立新的代理业务关系之前，获得高级管理层的批准
D.明确规定每个机构的相应职责
E.关于“过路账户”“，确信代理行已对可以直接使用委托行账户的客户实施客户尽职调查，确信代理行能够应委托行要求提供其通过客户尽职调获取的有关信息

多项选择题FATF新《四十项建议》：对于外国的政治公众人物（作为客户或受益所有人），除采取正常的客户尽职调查措施外，各国还应当要求金融机构（）。

A.建立适当的风险管理系统，以确定客户或受益所有人是否为政治公众人物
B.获得高级管理层的批准方可建立（或维持现有）业务关系
C.采取合理措施确定其财产和资金来源
D.对业务关系进行强化的持续监测

多项选择题2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括（），公正人，以及信托和公司服务提供者

A.赌场
B.不动产中介
C.贵金属和宝石交易商
D.律师、公证人、其他独立法律专业人士及会计师
E.信托和公司服务提供商

多项选择题法人金融机构在评级期间存在下列哪一情形，直接评定为E类机构（）

A.发生重大风险事件、违规事件或存在重大风险隐患，造成恶劣社会影响的
B.在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重，且未积极整改致使反洗钱合规状况持续恶化的
C.违反保密规定，出现失密、泄密情况，导致严重后果的
D.不配合中国人民银行及其分支机构反洗钱监管、调查工作，拒绝提供信息资料的
E.提供信息资料存在重大事项隐瞒、重大信息遗漏、虚假陈述或误导性陈述，情节严重的。

多项选择题中国人民银行及其分支机构根据法人金融机构评级结果，可以采取（）等有针对性的监管措施。

A.质询
B.约见谈话
C.监管走访
D.现场检查

多项选择题FATF建议规定了各国应当建立的基本措施（）

A.识别风险、制定政策和国内协调
B.打击洗钱、恐怖融资及扩散融资
C.在金融领域和其他特定领域实施预防措施
D.规定主管部门（如：调查、执法和监管部门）的权力与职责范围，及其他制度性措
E.提高法人和法律安排的受益所有权信息的透明度和可获得性