判断题单位客户办理法人 负责人或股东变更业务时,如受益所有人未发生变更,可由客户经理在变更银行结算账户申请书右上角标注“本次变更不涉及受益所有人等信息变更,无需进行加强型尽职调查”字样并签字。
判断题运营人员开展电话核实单位法人 负责人开户意愿工作时,若其为银行零售客户,则拨打其留存银行的联系电话,与客户确认单位开户事宜;若非银行零售客户,则通过开户经办人提供的电话或其他渠道获取的联系方式,与客户核实身份证件详细信息。
判断题企业类基本存款账户开立业务,原则上要求所有客户的法定代表人或单位负责人亲临网点办理。由客户经理向客户核实其开户意愿,法定代表人或负责人在开户申请书上签字或者盖章确认企业开户意愿。运营人员应在客户经理签署“已核实企业开户意愿”字样后方可开立账户。
判断题单位风险证件查询功能中“单位名称”不支持模糊查询,“证件号码”需完全匹配才可查询。
判断题单位存款利息补计及冲销功能,若审批不通过,可填写原因提交,任务终止并将结果通知申请人。若审批最终通过,将由系统自动完成相关存款利息补计操作,无需分行运营人员业务手工处理。