A.在境外合法注册成立的证明文件B.在境内开展相关活动所依据的法规制度C.政府主管部门的批准文件D.对境外机构身份审查合格的证明材料
多项选择题合格境外机构投资者依法在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户按照（）办理。
A.《人民币银行结算账户管理办法》B.《境外机构人民币银行结算账户管理办法》C.《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》D.《人民币银行结算账户管理办法实施细则》
多项选择题下列账户中，不适用于《境外机构人民币银行结算账户管理办法》的有（）。
A.境外中央银行（货币当局）在境内银行业金融机构开立的人民币银行结算账户B.境外商业银行因提供清算或结算服务在境内银行业金融机构开立的同业往来账户C.合格境外机构投资者依法在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户D.境外机构投资境内银行间债券市场的人民币资金开立的人民币特殊账户
多项选择题有关大额支付系统延迟结算业务的基本流程及要求，正确的有（）。
A.发起清算行使用“大额延迟结算支付申请报文”（hvps.115.001.01）发起该业务B.大额支付系统接收“大额延迟结算支付申请报文”后，冻结相应清算账户资金，并将报文转发至接收清算行C.接收清算行收到“大额延迟结算支付申请报文”并检查确认后，通过“大额延迟结算回执报文”（hvps.117.001.01）向大额支付系统发送回执D.大额支付系统根据接收清算行的“已确认”业务回执，在进入下一个“日间业务处理”状态后自动完成资金清算
多项选择题银行应当以个人银行账户分类管理为契机提升银行服务水平，加大（），使社会公众充分了解并积极利用Ⅱ、Ⅲ类户来满足多样化支付需求和资金保护需求。
A.行内系统的改造B.网点柜员的培训C.对社会公众的宣传力度D.存量Ⅱ、Ⅲ类户的开立和使用管理
多项选择题银行通过Ⅱ类户发放贷款，下列说法正确的是（）。
A.可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金B.可以通过Ⅱ类户还款C.Ⅱ类户不得透支D.发放贷款和贷款资金归还，不受转账限额规定
多项选择题有关Ⅲ类户的使用，下列说法正确的是（）。
A.可办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务B.经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，还可以办理非绑定账户资金转入业务C.非绑定账户资金转入日累计限额为5000元，年累计限额为10万元D.消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为5000元，年累计限额合计为10万元
多项选择题Ⅲ类户可以办理（）。
A.存款、购买投资理财产品B.限额消费和缴费C.限额向非绑定账户转出资金业务D.经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，还可办理非绑定账户资金转入业务
多项选择题有关Ⅱ类户的使用，下列说法正确的是（）。
A.可办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务B.经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，还可以办理存取现金、非绑定账户资金转入以及配发银行卡实体卡片等业务C.Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元D.Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元
多项选择题有关Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金的累计限额合计，下列说法正确的是（）。
A.日累计限额合计为1万元B.日累计限额合计为5万元C.年累计限额合计为10万元D.年累计限额合计为20万元
多项选择题Ⅱ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，还可以办理（）。
A.存取现金B.小额贷款C.非绑定账户资金转入D.配发银行卡实体卡片
多项选择题银行在联网核查公民身份信息系统运行时间以外办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务的，对开户申请人身份进行联网核查可以采取的方式有（）。
A.暂停开户，在银行按规定联网核查个人身份信息后再办理开户B.可以通过公安部认可的其他查询渠道联网核查C.先办理开户，该账户暂时不能使用，在银行按规定联网核查个人身份信息后账户才能正常使用D.先办理开户，该账户只收不付，在银行按规定联网核查个人身份信息后账户才能正常使用
多项选择题银行可以通过柜面或者电子渠道为个人办理的业务有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户的开立B.Ⅱ、Ⅲ类户的变更C.Ⅱ、Ⅲ类户的销户D.Ⅱ、Ⅲ类户的绑定
多项选择题银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户姓名、居民身份证号码变更，且绑定账户为他行账户的，应当要求个人先（）后再予以变更。
A.重新提交验证信息，并提出个人变更信息的真实意愿B.将Ⅱ类户所有投资理财等金融产品赎回C.提前支取定期存款D.将Ⅱ、Ⅲ类户资金全部转回绑定账户
多项选择题有关银行通过电子渠道非面对面为个人开立的Ⅲ类户，下列说法正确的是（）。
A.应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立B.验证的信息应当至少包括开户申请人姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户账号（卡号）等4个要素C.验证的信息应当至少包括开户申请人姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户账号（卡号）、绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户等5个要素D.应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致
多项选择题有关银行通过电子渠道非面对面为个人开立的Ⅱ类户，下列说法正确的是（）。
A.应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或者信用卡账户B.验证的信息应当至少包括开户申请人姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户账号（卡号）等4个要素C.验证的信息应当至少包括开户申请人姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户账号（卡号）、绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户等5个要素D.应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致
