判断题因监管或其他原因需要撤销客户申请的,应录入具体撤销原因并经主管授权后进行撤销,撤销为不可逆转操作。
判断题客户通过柜网通-凭证申购功能提交凭证购买申请后,如指定领取人无法前来领取时,须由申购单位出具加盖公章或印鉴章的授权委托书并指定其他人员代领,柜员在审核印章以及代领人本人身份证件后可予以办理。
判断题客户通过柜网通-凭证申购功能提交凭证购买申请后,按照预约日期由指定领取人凭身份证件到开户机构领取申购的凭证。柜员打印空白凭证购买单(客户无需在“客户填写栏”进行填写),并请客户在客户签收栏进行签收确认。
判断题大额支付系统在每个周末或法定节假日期间的首日运行的业务受理范围为人民币跨境支付系统参与者发起的注资及资金拆借业务,其他业务均不受理;小额支付系统和网上支付跨行清算系统的轧差净额也不提交清算。
判断题对于银行柜面发起收方账户为零售客户的提出借记(一代)业务,如业务发起后零售客户因换卡等原因发生卡号变更,可凭旧卡号在提出借记综合查询菜单(操作码:5248),选择需入账业务的明细后进行入账操作,无需手工记账处理。
判断题进口信用证来单和进口代收(IB IC)备付业务和出口议付收汇和出口托收收汇(BP OC)解付业务,运营人员在都无需进行反洗钱审查。
判断题电子单证汇款业务付汇成功后,系统自动将回单任务推送至9060,网点运营人员获取任务后,如遇报错提示,可直接点击确认忽略报错信息,但系统无法正常处理打印任务。
判断题当日核心系统已完成户名变更的账户,只有验印系统状态为“00:已启用”才会自动同步,受账户变更工作流任务状态影响。
判断题证券公司对融入方股票质押融入资金监管,在同一客户号下申请多个网上“企业银行”用户的,由分行交易银行部负责审核。
判断题单位客户办理法人 负责人或股东变更业务时,如受益所有人未发生变更,可由客户经理在变更银行结算账户申请书右上角标注“本次变更不涉及受益所有人等信息变更,无需进行加强型尽职调查”字样并签字。
判断题运营人员开展电话核实单位法人 负责人开户意愿工作时,若其为银行零售客户,则拨打其留存银行的联系电话,与客户确认单位开户事宜;若非银行零售客户,则通过开户经办人提供的电话或其他渠道获取的联系方式,与客户核实身份证件详细信息。
判断题企业类基本存款账户开立业务,原则上要求所有客户的法定代表人或单位负责人亲临网点办理。由客户经理向客户核实其开户意愿,法定代表人或负责人在开户申请书上签字或者盖章确认企业开户意愿。运营人员应在客户经理签署“已核实企业开户意愿”字样后方可开立账户。
判断题单位风险证件查询功能中“单位名称”不支持模糊查询,“证件号码”需完全匹配才可查询。
判断题单位存款利息补计及冲销功能,若审批不通过,可填写原因提交,任务终止并将结果通知申请人。若审批最终通过,将由系统自动完成相关存款利息补计操作,无需分行运营人员业务手工处理。
判断题开展企业账户管理相关业务时,企业联网核查结果仅作为客户信息真实性和有效性的参考。对企业信息联网核查结果不一致的,应直接拒绝为企业办理相关业务。