A.一B.二C.三D.四对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）年……

单项选择题所称恐怖活动组织，是指（）以上为实施恐怖活动而组成的犯罪组织。

A.两人
B.三人
C.四人
D.五人

单项选择题牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有（）以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业（）以上工作经历。

A.两，三
B.两，五
C.五，十
D.三，五

单项选择题按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的（）。

A.身份证地址
B.经常居住地
C.户口簿地址
D.临时居住地

单项选择题恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（），并按前款规定提交可疑交易报告。

A.行政调查
B.回溯性调查
C.针对性调查
D.全面性调查

单项选择题金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以（）向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。

A.电子形式
B.书面形式
C.电子形式和书面形式
D.电子形式或书面形式

单项选择题金融机构在大额交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A.3
B.5
C.7
D.10

单项选择题《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（）小时。

A.48
B.24
C.12
D.36

单项选择题单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方
B.该金融机构
C.该客户自身
D.该金融机构与第三方

单项选择题根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。

A.五万元以上二十万元以下，一万元以上五万元以下
B.二十万元以上五十万元，一万元以上五万元以下
C.五十万元以上五百万元以下，五万元以上五十万元以下
D.五十万元以上五百万元以下，二十万元以上五十万元

单项选择题2017年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，对属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。

A.合并提交报告
B.只提交可疑交易报告
C.分别提交报告
D.只提交大额交易报告

单项选择题金融机构有（）行为之一的，国务院反洗钱行政主管部门可进行罚款。

A.未按照规定履行客户身份识别义务的；
B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；
C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；
D.以上都是。

单项选择题以下说法有误的为（）？

A.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
B.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
C.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合中华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施，且由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。
D.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息

单项选择题客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告大额交易报告。

A.收单机构
B.开户行总行
C.开户行
D.中国银联

单项选择题根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，邮储银行应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告。

A.中国人民银行
B.中国反洗钱监测分析中心
C.中国银行保险监督管理委员会
D.中国人民银行宁波市中心支行

单项选择题根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》，业务部门承担洗钱风险管理的（）责任?

A.最终
B.实施
C.牵头
D.直接