A、系统内通存通兑跨网点办理代办存款，但无法提供被代办人身份证件的存款业务。 B、系统内无卡、无折存款业务，但客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件。 C、跨系统通存通兑业务。 D、客户通过在的账户办理的汇款业务。
多项选择题下列机构和个人客户，反洗钱风险等级分类可评定为低风险客户的有（）。
A、财务状况正常、资金交易频率低、金额未达大额交易限额、交易对手不涉及风险客户的。 B、该客户下所有账号均未发生过可疑交易，且经判定暂无潜在洗钱风险的。 C、不涉及高风险标准的以非居民开户证件或证明文件开立的账户。 D、投资顾问行、律师行、会计师行、旅游经纪公司等中介机构
多项选择题重要空白凭证管理系统一期功能优化程序上线后，在“票据管理”操作中，系统设有（）功能。
A、查询本柜员已出售凭证功能 B、领用凭证功能 C、领用解除功能 D、凭证注销功能 E、支票明细查询功能
多项选择题下列符合可疑非现金交易报告标准的是（）。
A、居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇再集中原币种汇出的 B、保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付或退保的 C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的 D、非居民个人外汇账户频繁收到境外大量汇款，特别是从贩毒严重的国家汇入的款项
多项选择题《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中用语的含义正确的有（）。
A、“频繁”：是指交易行为营业日每天发生3次以上或每天发生持续3天以上 B、“以上”，“以下”：均不包括本数 C、“大量”：是指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的 D、“短期”：指10个营业日以内（含）
多项选择题银行对权利机关查询工作的配合：对于存款资料（）。
A、可以抄录 B、可以复制 C、可以照相 D、不能带走原件
多项选择题为了体现权责发生制原则，需要开设（）账户。
A、管理费用 B、制造费用 C、待摊费用 D、预提费用 E、财务费用
多项选择题下列关于银行卡发卡行为正确的有（）。
A、某银行禁止个人一次性代理多人办理借记卡 B、某银行要求采取批量开卡方式的，卡片激活由持卡人本人到网点办理 C、某银行将信用卡发卡业务外包给A公司 D、某银行与移动公司发行联名卡，指定用于手机话费缴纳
多项选择题银行应遵循“了解你的客户”的原则，认真审核存款人（）的信息，履行尽职调查的义务。
A、上级法人 B、主管单位 C、法定代表人的直系亲属 D、关联企业
多项选择题重要空白凭证库房需符合（）要求。
A、防盗 B、防潮 C、防霉 D、防腐
多项选择题会计档案按保管期限分为（）保管。
A、3年 B、5年 C、10年 D、15年
多项选择题下列哪些事项需经有权人审批后才能处理（）。
A、补记账务 B、错账冲正 C、大额现金支付业务 D、需填制特种转账传票处理的业务
多项选择题自2009年3月21日起人民币存贷款计结息规则进行修订，（）的计结息规则仍按现行规则执行不变。
A、活期存款 B、通知存款 C、协定存款 D、贷款 E、整存整取
多项选择题根据《反洗钱业务客户风险分类管理实施细则》，个人客户及机构客户的风险等级分为（）.
A、低级 B、初级 C、中级 D、高级
多项选择题非标准户的开户权限有（）.
A、总行级 B、分行级 C、总分行级指定网点 D、支行级
多项选择题根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立和实施哪些（）客户身份识别制度？
A、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别 B、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人 C、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 D、保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息
