客户不配合身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形的，应拒绝为客户提供金融服务。

判断题客户购买储蓄国债可使用现金或银行存款。

判断题客户提供钞币为真币时，不受理客户冠字号码查询申请，但可以应查询人要求更换其它真币。

判断题控股股东，是指其出资额占有限责任公司资本总额50%以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额70%以上的股东；出资额或者持有股份的比例虽然不足70%，但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对董事会、股东大会的决议产生重大影响的股东。如该单位存在多层级股东结构的，仅须获取第一层级股东信息。

判断题票据鉴别仪仅是审核票据的辅助手段，分行应按有关规定要求进行审验票据。自动审验通过的票据仍应使用票据鉴别仪提供的白光、透光、红外、紫外光和侧光等功能进人工核验。

判断题如遇智能票据保管柜机械故障或断电急需取出票据时，票据保管岗可使用“2219智能票据保管柜查询”交易查询库存票据保管位置，经会计主管审批同意，打开应急门根据抽屉编号取出票据。

判断题若已故存款人的配偶、父母、子女无法提供表明亲属关系的证明文件但浙江银行通过实地走访询证等合理方式能够确认其与已故存款人关系的，可由分行部门负责人审批同意后予以办理查询。

判断题使用“1171批量开卡”、“1320批量开存单（折）”交易办理业务时，如客户提供的证件为港澳台居民居住证的，编制文本时证件类型应使用通行证，证件号码使用通行证号码。

判断题通过“1432内部账户记账（自制转账）”交易，向外部账户转账时，需通过2188账户过账。

判断题通过电子渠道为个人开立Ⅱ类户，开户行应通过绑定个人客户的同名Ⅰ类户或信用卡账户，作为核验个人客户身份信息的手段之一。

判断题投资者首次购买储蓄国债（包括凭证式及电子式）前，须先开立个人储蓄国债账户。

判断题为自然人客户办理单笔人民币5万元（含）以上或者外币等值5万美元（含）以上现金存取业务时，必须核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

判断题未经浙江银行工作人员现场面对面确认身份开立的Ⅱ类户，不得办理非绑定账户资金转入。

判断题浙江银行内部对账由各营业部柜员查询编制内部对账单，营业主管审核后发送相关业务部门进行核对。

判断题已故存款人的配偶、父母、子女凭亲属关系的文件（如居民户口簿、结婚证、出生证明等）以及本人有效身份证件，办理已故存款人存款查询业务。

判断题优利加存款可用于为各类本外币表内外授信业务提供质押担保，支持第三方质押业务。