风险识别是指在识别风险的基础上，采用定性与定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险

多项选择题银行可以采取的促销手段有（）。

A、广告
B、公共宣传
C、促销策略联盟
D、社会公益赞助活动
E、人员促销

多项选择题考核指标最终权重的确定应体现的原则有（）。

A、与银行业绩的影响程度成正比
B、与经营重心的关系成正比
C、考虑相关性较高指标的综合权重
D、反映指标数值的可靠程度
E、反映各项指标冲突时的取舍原则

多项选择题商业银行的长期借款主要有（）。

A、发行普通金融债券
B、发行混合资本债券
C、发行证券回购协议
D、发行可转换债券
E、发行次级金融债券

多项选择题我国银行业监管改革的措施有（）。

A、架构调整
B、建章立制
C、简政放权
D、紧跟趋势
E、多措并举

多项选择题下列关于操作风险损失形态的表述，不正确的有（）。

A、法律成本是指因金融机构发生操作风险事件引发法律诉讼或仲裁，在诉讼或仲裁过程中依法支出的诉讼费用、仲裁费用及其他法律成本
B、监管罚没是指因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚
C、资产损失是指由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少
D、追索失败是指由于内部操作风险事件，导致金融机构未能履行应承担的责任造成对外的赔偿.
E、对外赔偿是指由于工作失误、失职或内部事件，使原本能够追偿但最终无法追偿所导致的损失，或因有关方不履行相应义务导致追索失败所造成的损失

多项选择题下列关于受托支付的说法中，正确的有（）。

A、受托支付是指商业银行（贷款人）按照贷款项目进度和有效贷款需求，根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定的借款人交易对手的支付过程
B、单笔金额超过项目总投资10％或超过1000万元人民币的固定资产贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式
C、单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式
D、采用受托支付的，贷款人应在贷款资金发放前审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件
E、贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责贷款发放和支付审核

多项选择题按照交易目的划分，商业银行衍生产品交易业务可以分为（）。

A、场内交易
B、场外交易
C、柜台交易
D、套期保值类衍生产品交易
E、非套期保值类衍生产品交易

多项选择题债券回购交易方式按照期限不同，可以分为（）。

A、正回购
B、逆回购
C、隔日回购
D、定期回购
E、买断式回购

多项选择题目前在进出口业务中所采用的结算方式中，属于逆汇法的有（）。

A、汇款
B、汇兑
C、托收
D、信用证
E、商业汇票

多项选择题商业银行向中央银行借款的途径有（）。

A、以券融资
B、提取超额准备金
C、提取法定存款准备金
D、再贴现
E、再贷款

多项选择题下列属于商业银行代理业务的有（）。

A、代收代付业务
B、代理银行业务
C、代理证券业务
D、代理保险业务
E、代理国债买卖

多项选择题银团成员应按照（）的原则自主确定各自授信行为。

A、信息共享
B、风险共担
C、独立审批
D、自主决策
E、风险自担

多项选择题汇款业务中的基本当事人有（）。

A、汇款人
B、汇出行
C、收款人
D、担保人
E、汇入行

多项选择题下列属于投资业务创新内容的有（）。

A、金融期货与期权
B、资产支持证券
C、可交换债券
D、可转换债券
E、结构性票据

多项选择题下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有（）。

A、风险对冲分为自我对冲和市场对冲
B、风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择
C、风险规避策略是风险管理的主导策略
D、风险转移包括保险转移和非保险转移
E、风险补偿是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失时，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择