A.毒品犯罪B.走私犯罪C.破坏金融管理秩序犯罪D.金融诈骗犯罪E.贪污贿赂犯罪属于洗钱罪的对象的包括（）。……

多项选择题以下行为属于非法吸收公众存款罪的有（）。

A.张某私设个人银行
B.某企业为方便员工私设储蓄所
C.某单位为所在辖区居民提供存贷款业务
D.A银行在存款时先支付利息以吸收更多存款
E.B信用社为吸收更多存款推出存款赠礼活动

多项选择题下列说法中，错误的有（）。

A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起6个月
B.见票即付的汇票、本票，持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自出票日起2年
C.持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月
D.持票人对前手的追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月
E.持票人对前手的再追索权，自被拒绝承兑或者拒绝付款之日起6个月

多项选择题不能作为抵押财产的有（）。

A.半成品
B.土地所有权
C.正在建造的不动产和船舶、航空器
D.所有权、使用权不明或者有争议的财产
E.依法被查封、扣押、监管的财产

多项选择题下列关于存款准备金的说法，正确的有（）。

A.由商业银行的库存现金和在中央银行的准备金存款（含法定准备金和超额准备金）两部分
B.一般来讲，银行体系的存款准备金增加，则信贷规模减少，货币供应量减少
C.存款准备金减少，则银根放松，货币供应量增加
D.存款准备金减少，则银根紧缩，货币供应量减少
E.银行体系的存款准备金减少，则信贷规模减少，货币供应量减少

多项选择题下列关于冻结单位存款的说法中，错误的有（）。

A.必须出具县级（含）以上人民法院、人民检察院、公安局签发的"协助冻结存款通知书"
B.如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，银行应在6个月的冻结期内冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要冻结的数额
C.冻结期限内，解冻要以人民法院"解除冻结存款通知书"为凭，银行不得自行解冻
D.冻结单位存款的期限不超过6个月，续冻需要提前办理续冻手续，每次续冻期限最长不超过3个月
E.冻结期间不计付利息

多项选择题银监会在执行监督管理措施中，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）。

A.利润表
B.资产负债表
C.经营管理资料
D.注册会计师出具的审计报告
E.风险管理状况报告

多项选择题客户授信额度按授信形式不同，包括（）。

A.承兑汇票贴现额度
B.进（出）口保理额度
C.进（出）口押汇额度
D.贷款额度
E.开立银行承兑汇票额度

多项选择题对公理财业务主要包括（）。

A.零售银行业务
B.现金管理业务
C.投资顾问
D.资产管理业务
E.财务规划

多项选择题商业银行债券投资的目标，主要是（）。

A.平衡流动性和盈利性
B.降低资产组合风险
C.提高资本充足率
D.增加银行资产种类
E.避免风险

多项选择题以下有关中央银行票据的说法正确的有（）。

A.中央银行票据是由中国人民银行发行的
B.中央银行票据的发行对象是全国银行间债券市场成员
C.中央银行票据的发行目的是筹资
D.中央银行票据的发行作用是通过公开市场操作调节金融体系的流动性
E.中央银行票据是一种重要的货币政策手段

多项选择题下列关于一般存单纠纷案件的认定与处理的说法中，正确的是（）。

A.存单性质属于合同凭证，用来证明存款人与存款机构之间的法律关系
B.存款机构出具了存单，不论自己的经办人将该笔款项入账或不入账或部分入账，存款机构无权单方更改
C.存单关系效力认定的两个要件包括形式要件和实质要件
D.形式要件是指存款关系的真实性，也就是存单持有人向金融机构交付存单所记载款项的真实性
E.实质要件是指存单等凭证的真实性，包括存单的式样、版面以及签章的真实性

多项选择题《关于查询、冻结、扣划企事业单位、机关、团体银行存款的通知》中规定的可以依法查询、冻结、扣划单位存款的执法机关有（）。

A.公安机关
B.国家安全机关
C.人民检察院
D.人民法院
E.税务机关

多项选择题银行业从业人员接受监管，应当依照规定向监管机构提供（）。

A.有关账册
B.有关报表
C.有关审计报告
D.有关内部管理规章
E.有关证明材料

多项选择题下列个人贷款申请项目中，哪些符合贷款申请的基本要求？（）

A.张先生欲购买价格为117万元的商品房一套，申请贷款100万元，16年还清
B.王小姐欲购买价格为80万元的商品房一套，申请贷款50万元，24年还清
C.孙先生欲购买价格为19万元的二手车一部，申请贷款9万元，4年还清
D.小李考上大学，申请一般商业性助学贷款4万元，6年还清
E.小赵正在攻读学士学位，申请国家助学贷款每年2万元，15年还清

多项选择题以下银行各业务中，存在信用风险的有（）。

A.短期贷款
B.债券投资
C.信用担保
D.票据承兑
E.掉期交易